各有关单位：
1996年6月25日，世界银行（以下简称“世行”）执行董事会讨论并通过了新的国际复兴开发银行贷款（硬贷款）货币政策。新的硬贷款货币政策将在币种、利率、期限等方面向借款人提供更多的选择，以满足借款人的不同需要。新政策的详细内容见附件一。现将有关的主要内容和实施程序通知如下：
一、新政策的主要内容
（1）自1996年7月1日起，扩大世行单一货币贷款的使用范围，取消原来硬贷款总数50%上限的规定。借款人根据需要可以全部选择单一货币贷款。单一货币贷款的币种包括美元、德国马克、日元、法国法郎、英镑以及其他需求较大、世行能筹集到的货币。利率可以选择浮动或固定。浮动利率根据国际上通用的伦敦同业拆借利率（LIBOR）为基础确定；固定利率的基础为相应期限的调期利率。浮动利率贷款的期限为20年，包括5年宽限期。固定利率贷款的期限根据提款时间而定，最长期限不超过15年，其中含3年的宽限期。
（2）借款人仍然可以选择货币总库制作为贷款形式。
（3）从1996年9月1日起，根据借款人的意愿，正在执行项目中尚未支付的贷款部分可以转换成单一货币贷款。
（4）已支付尚未偿还部分的债务可以转入单一货币分库。转换日期分别为1997年7月1日，1998年1月1日和1998年7月1日。世行将建立美元、日元、马克和瑞士法郎的分库，在1999年7月1日之前单币分库将至少有90%的货币到位，之后尽快达到100%.世行同时将保留一部分货币总库以满足不愿从货币总库制转换成单币分库的借款人的需要。
二、申请使用或转换单一货币贷款、货币总库制贷款或单一货币分库贷款的程序单一货币贷款或单一货币分库贷款与货币总库制贷款相比，市场风险比较透明，易于理解，利率与国际金融市场指数挂钩，便于管理。但同时也存在着市场风险变率加大，风险需要借款人独自承担等缺点，从而对借款人本身的风险管理能力提出了更高的要求。财政部正在与世行方面联系，共同对所有使用世行硬贷款的单位进行政策变化的解释和技术援助培训，具体时间另定。为了明确申请使用或转换世行单一货币贷款、货币总库制贷款或单一货币分库贷款的原则和程序，现将相关规定通知以下：（1）使用或转换世行单一货币贷款、货币总库制贷款或单一货币分库贷款由财政部世行司统筹考虑，统一向世行提出申请要求。转换完成后财政部将相应修改《贷款协定》和《转贷协定》。
（2）世行对硬贷款货币政策的改变将对我国外债的债务结构产生较大影响，为了使这次债务转换工作顺利有效地进行，各个使用世行硬贷款的债务单位就每个用款项目应详细填写《世行贷款使用情况表》（见附件二）并于1996年8月30日以前报送财政部。
（3）地方项目申请使用或转换世行单一货币贷款、货币总库制贷款或单一货币分库贷款应由地方财政厅（局）尽早向财政部提出要求。中央打捆项目应由中央行业主管部门商地方财政厅（局）和项目单位后，报由财政部提出；纯中央项目，由中央项目部门或项目单位报由财政部提出。
（4）使用或转换世行单一货币贷款、货币总库制贷款或单一货币分库贷款的申请应使用统一格式（格式见附件三）。主要内容包括拟使用的贷款种类、币种、利率形式及其理由、还本付息付费拟使用的货币等；申请转换的贷款还应列出已签合同的金额、货币种类、已支付的数量以及剩余贷款的使用方向、预计币种和金额等。
（5）申请使用世行单一货币贷款或货币总库制的新贷款应在项目预评估完成后向财政部提出。
（6）申请转换成单一货币贷款或单一货币分库贷款的项目应在 1996年8月30日以前向财政部提出。
附件：一、世界银行硬贷款货币政策变化介绍
二、世行贷款使用情况表
三、使用世行贷款／转换世行贷款申请表
1996年6月25日，世界银行（以下简称“世行”）执行董事会讨论并通过了新的国际复兴开发银行贷款（硬贷款）货币政策。新的硬贷款货币政策将在币种、利率、期限等方面向借款人提供更多的选择，以满足借款人的不同需要。新政策的详细内容见附件一。现将有关的主要内容和实施程序通知如下：
一、新政策的主要内容
（1）自1996年7月1日起，扩大世行单一货币贷款的使用范围，取消原来硬贷款总数50%上限的规定。借款人根据需要可以全部选择单一货币贷款。单一货币贷款的币种包括美元、德国马克、日元、法国法郎、英镑以及其他需求较大、世行能筹集到的货币。利率可以选择浮动或固定。浮动利率根据国际上通用的伦敦同业拆借利率（LIBOR）为基础确定；固定利率的基础为相应期限的调期利率。浮动利率贷款的期限为20年，包括5年宽限期。固定利率贷款的期限根据提款时间而定，最长期限不超过15年，其中含3年的宽限期。
（2）借款人仍然可以选择货币总库制作为贷款形式。
（3）从1996年9月1日起，根据借款人的意愿，正在执行项目中尚未支付的贷款部分可以转换成单一货币贷款。
（4）已支付尚未偿还部分的债务可以转入单一货币分库。转换日期分别为1997年7月1日，1998年1月1日和1998年7月1日。世行将建立美元、日元、马克和瑞士法郎的分库，在1999年7月1日之前单币分库将至少有90%的货币到位，之后尽快达到100%.世行同时将保留一部分货币总库以满足不愿从货币总库制转换成单币分库的借款人的需要。
二、申请使用或转换单一货币贷款、货币总库制贷款或单一货币分库贷款的程序单一货币贷款或单一货币分库贷款与货币总库制贷款相比，市场风险比较透明，易于理解，利率与国际金融市场指数挂钩，便于管理。但同时也存在着市场风险变率加大，风险需要借款人独自承担等缺点，从而对借款人本身的风险管理能力提出了更高的要求。财政部正在与世行方面联系，共同对所有使用世行硬贷款的单位进行政策变化的解释和技术援助培训，具体时间另定。为了明确申请使用或转换世行单一货币贷款、货币总库制贷款或单一货币分库贷款的原则和程序，现将相关规定通知以下：（1）使用或转换世行单一货币贷款、货币总库制贷款或单一货币分库贷款由财政部世行司统筹考虑，统一向世行提出申请要求。转换完成后财政部将相应修改《贷款协定》和《转贷协定》。
（2）世行对硬贷款货币政策的改变将对我国外债的债务结构产生较大影响，为了使这次债务转换工作顺利有效地进行，各个使用世行硬贷款的债务单位就每个用款项目应详细填写《世行贷款使用情况表》（见附件二）并于1996年8月30日以前报送财政部。
（3）地方项目申请使用或转换世行单一货币贷款、货币总库制贷款或单一货币分库贷款应由地方财政厅（局）尽早向财政部提出要求。中央打捆项目应由中央行业主管部门商地方财政厅（局）和项目单位后，报由财政部提出；纯中央项目，由中央项目部门或项目单位报由财政部提出。
（4）使用或转换世行单一货币贷款、货币总库制贷款或单一货币分库贷款的申请应使用统一格式（格式见附件三）。主要内容包括拟使用的贷款种类、币种、利率形式及其理由、还本付息付费拟使用的货币等；申请转换的贷款还应列出已签合同的金额、货币种类、已支付的数量以及剩余贷款的使用方向、预计币种和金额等。
（5）申请使用世行单一货币贷款或货币总库制的新贷款应在项目预评估完成后向财政部提出。
（6）申请转换成单一货币贷款或单一货币分库贷款的项目应在 1996年8月30日以前向财政部提出。
附件：一、世界银行硬贷款货币政策变化介绍
二、世行贷款使用情况表
三、使用世行贷款／转换世行贷款申请表
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